Кто будет искать имущество банкрота за границей
На каждое дело о банкротстве назначается независимый специалист – финансовый управляющий. Он выполняет множество задач, одна из которых заключается в розыске активов должника с целью их реализации для расчётов с кредиторами.
Регистрируемое имущество человека на территории РФ и счета в российских банках финансовый управляющий точно обнаружит. Ведь у него есть право направлять запросы в государственные органы и коммерческие организации. Но обязан ли он заниматься заграничными активами? Ответим от обратного: российское законодательство не запрещает гражданам выезжать за границу и приобретать там имущество. С учётом этого было бы странно, если бы поле работы управляющего ограничивалось территорией нашей страны. Поэтому в законе о банкротстве нет оговорок на этот счёт, то есть управляющий может и должен предпринять действия по розыску имущества банкрота, где бы оно ни располагалось.
Результат зависит от:
-
страны, где расположено имущество, и её отношений с Россией;
-
состава активов;
-
настойчивости кредиторов.
Важно и то, насколько инициативен сам координатор банкротства. Если он действует в интересах кредиторов, то приложит все усилия для пополнения конкурсной массы.
Впрочем, это не значит, что управляющие занимаются такими вещами в каждом деле. Как правило, у гражданина, решившего объявить себя банкротом, и в России-то нет имущества, которое можно было бы реализовать, не то что за рубежом. В подобной ситуации заграничное расследование только неоправданно затянет процедуру банкротства. Поэтому управляющий начинает искать иностранные активы должника, если:
-
есть основания полагать, что они имеются;
-
кредиторы настойчиво ходатайствуют о проведении розыскной кампании;
-
на кону стоят большие деньги (зарубежные поиски лишены экономического смысла, если долги гражданина составляют от нескольких сотен до нескольких миллионов рублей).
В таком случае управляющий проделывает следующие шаги:
Выясняет, в какой стране находится собственность человека.
Уточняет состав и стоимость имущества, а также перспективы его реализации с учётом законов соответствующего государства и действующих международных соглашений.
При наличии целесообразности и возможности пытается продать актив.
Рассмотрим подробнее отдельные этапы этого процесса.
Как управляющий узнает о наличии заграничного имущества должника
Чтобы прояснить ситуацию, управляющему приходится проявлять изобретательность и использовать разные источники информации:
Получить сведения от российских госорганов – напрямую или через судебный запрос. Например, в МВД он может узнать о наличии у банкрота вида на жительство или гражданства другой страны, а в Пограничной службе ФСБ – о пересечении человеком границы.
В ФНС аккумулируется информация об открытых россиянами счетах за рубежом. Правда, такие сведения поступают в налоговую инспекцию либо в рамках системы межгосударственного обмена данными, либо от самого человека (согласно ст. 12 закона № 173-ФЗ). Но первая налажена далеко не со всеми странами мира, а граждане не спешат отчитываться перед ФНС о своих заграничных счетах. Ведь санкция за это нарушение незначительна: штраф по КоАП составляет до 5 000 руб. (и до 20 000 руб. – за непредоставление отчётов о движении денег по таким счетам).
Отправить запрос в иностранные госорганы, предварительно получив судебный акт, позволяющий это сделать.
Побеспокоить самого должника. Согласно п. 9 ст. 213.9 закона № 127-ФЗ, тот обязан предоставлять управляющему запрошенную информацию. Нарушение этого требования может привести к отказу в списании долгов после окончания банкротства, если, конечно, правда всплывёт наружу.
Воспользоваться советами кредиторов. Они как никто заинтересованы в пополнении конкурсной массы, так что постараются помочь. Особенно это актуально, когда в роли кредиторов выступают частные лица – например, знакомые, родственники или бизнес-партнёры банкрота, – поскольку им обычно известны детали его личной жизни.
Изучить общедоступные источники: от СМИ и соцсетей до открытых зарубежных реестров.
Проследить по выпискам с российских счетов гражданина траты на приобретение заграничных активов.
Запросить информацию в коммерческих организациях: у авиакомпаний, операторов мобильной связи и др. Если они отказываются предоставить сведения, управляющий вправе получить в суде акт об истребовании доказательств, которому адресаты обязаны подчиниться. Такая тактика иногда приносит плоды: к примеру, управляющий может выяснить, что должник регулярно летает в одну страну, а это признак того, что в месте назначения у человека есть нечто ценное.
Привлечь к поискам специалистов – например, иностранную юридическую компанию или детективное агентство.
-
из имеющихся в конкурсной массе средств;
-
за счёт заинтересованного кредитора;
-
из денег, которые будут выручены по итогам розыскных мероприятий (по принципу «гонорара успеха»).
Имущество за границей есть – что дальше
Когда финансовый управляющий установит факт владения должником зарубежными активами, его работа вовсе не закончена. Далее предстоит конвертировать далёкую собственность в деньги на спецсчёте конкурсной массы.
Шансы на истребование и продажу заграничного имущества российского банкрота связаны с тем, допускает ли это правопорядок иностранного государства – то есть признаёт ли он российские судебные решения. В качестве источников регулирования здесь выступают:
международные договоры, заключённые Россией с другими странами;
действующий в международном праве принцип взаимности;
Типовой закон ЮНСИТРАЛ о трансграничной несостоятельности, принятый Генассамблеей ООН в 1997 году;
национальное законодательство страны дислокации имущества.
Так что универсального решения нет. К слову, тут имеет значение не только юридическая база, но и текущая политическая ситуация, которая затрудняет российским управляющим работу в трансграничном пространстве.
Более того, иногда этому препятствует само правосудие. Ведь, чтобы управляющий мог действовать в иностранной юрисдикции, нужен соответствующий российский судебный акт. А арбитражные суды РФ не всегда его выдают, ссылаясь, например, на «недружественность» страны, где расположено имущество банкрота.
В качестве иллюстрации приведём примеры из практики:
В деле А25-1460/2019 английский суд признал российскую процедуру банкротства, поэтому на британские активы должника был наложен арест.
В деле А40-90960/2016 управляющему удалось заручиться поддержкой иностранных судов и добиться передачи должницей имущества, расположенного в США, Франции и Латвии.
В деле А40-244943/2015 управляющий дошёл до кассационной инстанции, чтобы получить разрешение на запрос информации о счетах должника в иностранных банках, поскольку нижестоящие суды отказали.
Таким образом, найти зарубежное имущество должника в ходе его банкротства сложно, но можно. Однако финансовые управляющие далеко не всегда занимаются этим вопросом. В приведённых примерах на кону стояли миллионы, поэтому усилия координаторов были оправданы. Но в большинстве случаев это просто нецелесообразно, учитывая, что заграничные поиски связаны с большим объёмом юридических и технических сложностей.
