Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства
Преднамеренное банкротство (ПБ)
Подразумевает умышленные действия, либо намеренное бездействие физического лица, повлекшие финансовую несостоятельность, т.е. неспособность заёмщика исполнять долговые и другие финансовые обязательства. Главный признак ПБ — совершение сделок на условиях, которые были признаны не рыночными, что в свою очередь привело к неплатежеспособности. Различают несколько типов «нерыночных» сделок:
- отчуждение имущества, не относящееся к сделкам купли-продажи,
- целью которого является замена более ликвидного имущества на менее ликвидное (например, обмен элитной виллы на дачу в депрессивном регионе);
- продажа имущества заемщика на заведомо невыгодных для него условиях, а также сделки по купле продаже с имуществом в отсутствие которого основная деятельность гражданина невозможна (продажа квартиры в Москве за полмиллиона рублей или когда столяр внезапно продаёт оборудование, на котором работал, без очевидных оснований);
- сделки, предполагающие обязательства должника, которые не обеспечены имуществом, которые повлекли, либо могли повлечь покупку неликвидного имущества;
- сделки, в соответствии с которыми одни условия заменяются другими, при этом новые предполагают заведомо невыгодный результат.
Фиктивное банкротство (ФБ)
Определяется как ложное объявление о своей финансовой несостоятельности. Суть ФБ — обмануть кредиторов, арбитражный суд и финансового управляющего, чтобы получить выгоду в виде списания долгов, получения отсрочки по платежам или уменьшения суммы выплат.
В случае ФБ у заёмщика достаточно средств для исполнения обязательств, но он пытается их сохранить противоправным путём, для чего обманывает других участников процедуры. Т.е. основным признаком ФБ является наличие объективно установленной возможности исполнять долговые и другие финансовые обязательства у гражданина, подающего на списание долгов.
Разница между преднамеренным и фиктивным банкротством
Разница между этими противоправными действиями определяется исходя из определений и признаков. Для ПБ имеет значение реальное отсутствие возможности для исполнения обязательств. В случае ФБ, такая возможность есть и имеет место намеренное введение в заблуждение участников процесса — кредиторов, суда и управляющего, сокрытие имущества.
Т.е. ключевым критерием, по которому эти понятия разграничиваются, является действительное наличие имущества у банкрота. Например, если банкрот явно «не рыночно» (не выгодно для себя) продал дом или квартиру, в результате чего его имущественное положение не позволяет ответить по долговым обязательствам, то речь идёт о преднамеренном банкротстве.
Когда же имеет место предоставление поддельных документов об имущественном состоянии, заблаговременный вывод средств на зарубежные счета, перечисление денег и передача имущества аффилированным лицам, противоправные действия будут расцениваться как фиктивное банкротство.
Последствия и ответственность за недобросовестное банкротство
За такое банкротство заемщик может привлекаться как к административной, так и к уголовной ответственности. Та или иная форма ответственности наступает в зависимости от ущерба, который был нанесен в результате противоправных действий. Если ущерб не превысил 1,5 млн руб., то предусмотрена ответственность по части первой (при фиктивном) и части второй (при преднамеренном) статьи 14.12 КоАП РФ. Такая административная ответственность предполагает штраф от одной до трёх тысяч рублей.
Если речь идёт о сумме ущерба, превышающей 1,5 миллиона рублей, наступает уголовная ответственность. По статьям 197 УК РФ при фиктивном и 196 УК РФ при преднамеренном банкротстве.
В соответствии с Уголовным Кодексом, ФБ может наказываться:
- штрафом от 100 000 до 300 000 рублей;
- штрафом в размере дохода (зарплаты) за год или за 2 года;
- принудительными работами длительностью до пяти лет;
- лишением свободы сроком до 6 лет без штрафа, а также со штрафом до 80 000 рублей либо в размере зарплаты за полгода.
- штраф от 200 000 до 500 000 рублей;
- штраф в размере зарплаты (дохода) за период от 1 года до 3-х лет;
- принудительными работами длительностью 5 лет;
- шестью годами лишения свободы без штрафа, либо со штрафом до 20 000 тысяч рублей или соответствующим зарплате преднамеренного банкрота за полтора года.
- Сделки фиктивного банкрота за последние 3 года могут признаваться недействительными, особенно, если речь идёт о сделках по продаже дорогостоящего имущества.
- Совместная собственность, которая может принадлежать детям, супруге или другим аффилированным лицам, может изыматься (речь о части, которая непосредственно принадлежит должнику. При этом часть имущества, принадлежащая третьим лицам, неприкосновенна.).
- Фиктивный банкрот не сможет устроиться на работу в государственные организации.
- С высокой вероятностью возникнут проблемы с трудоустройством на любые должности в организации с высоким уровнем материальной ответственности, такие как банки, МФО, крупные предприятия оборонной промышленности.
- фиктивный банкрот не сможет выступать в качестве гаранта и поручителя.
ПБ предполагает даже более суровую финансовую ответственность:
Противоправные действия при банкротстве приводят к следующим последствиям:
Вывод
Возможные выгоды от преднамеренного и фиктивного банкротства несопоставимы с рисками, к которым могут привести эти противоправные действия, особенно если речь идёт о сумме ущерба, превышающей полтора миллиона. Наиболее безопасный и эффективный способ списания долгов — законная процедура банкротства, чтобы её пройти, лучше обратиться к компетентным банкротным юристам. О том, чего не стоит делать перед банкротством, мы подробно писали в нашей статье.
